建行江蘇省分行：深化轉型融入協(xié)同 以資金資管業(yè)務為抓手提升客戶綜合化服務水平
資金資管業(yè)務作為專業(yè)依賴類中間業(yè)務，是輕資產輕資本轉型的重要方向，更是提升客戶綜合化服務能力重要抓手。本文聚焦區(qū)域及建行江蘇省分行資金資管業(yè)務，探討如何立足江蘇稟賦，打造具有江蘇特色的資金資管服務提升路徑。
近年來，江蘇經濟呈現(xiàn)向好態(tài)勢，展現(xiàn)出較強的經濟韌性與發(fā)展?jié)摿?，在制造業(yè)、服務業(yè)、民營經濟、高新技術產業(yè)等方面均表現(xiàn)搶眼。區(qū)域客群資源豐富，綜合融資、股權投資、并購重組、資產保值增值、避險套保等需求普遍存在。
與此同時，該行經營中也面臨一定挑戰(zhàn)，包括綜合化服務提升空間較大、協(xié)同效能未完全釋放、客戶前置化營銷不足等。基于此，對提升客戶資金資管服務的思路與措施建議如下：
一、搭建“三庫一平臺”，夯實基礎設施建設
1.搭建機構庫，強化內外聯(lián)動
對接各類資金資管業(yè)務合作機構，擴充合作機構，豐富合作場景，向合作機構定期推送信息，撮合意向投資機構與融資企業(yè)對接。定期舉辦招商路演、專場路演、行業(yè)沙龍等活動。
2.搭建項目庫，賦能主營發(fā)展
觸達篩選優(yōu)質企業(yè)，定期更新項目庫清單，實現(xiàn)增量優(yōu)質客戶的拓展擴面。建立數(shù)字化項目跟蹤機制，深挖優(yōu)質標的，協(xié)同項目盡調，加快推動項目落地。
3.搭建產品庫，加大協(xié)同整合
債權端，持續(xù)充實并推廣“股債貸顧”聯(lián)動的一站式產品服務。股權端，全面推進新興業(yè)務，與建行集團子公司緊密對接，夯實基金儲備；加快豐富品類多元的基金矩陣，圍繞“產品庫”建設，構建股權“生態(tài)圈”。
4.搭建交流平臺，助力共享互動
為投融資兩端搭建撮合、交流、共享的互動合作平臺，提供綜合化、全鏈條服務。構建“投資者-機構-專家”的多維信息交互網絡，為投行業(yè)務參與方提供立體化決策支持。
二、創(chuàng)新產品場景，培育新興增長點
1.聚焦重點客群需求
首先，以綜合金融服務為抓手，提升資金資管全市場綜合服務競爭能力；其次，探索價值創(chuàng)新場景，全面加強同業(yè)客群全局服務與價值創(chuàng)造；最后，為客戶提供專業(yè)、定制、一站式的綜合化解決方案。
2.聚焦企業(yè)全生命周期需求
聚焦初創(chuàng)期、成長期、成熟期、轉型期企業(yè)不同需求，從資產端咨詢顧問、證券化、盤活重組、投資、診斷，到負債端的各類資產創(chuàng)設，以及權益端的私募股權基金、直接投資、上市咨詢等權益類產品和服務，快速響應并匹配建設銀行體系內的產品及服務。
3.聚焦“圈鏈群”需求
以“圈鏈群”按圖索驥、以品牌建設構建場景生態(tài)圈，以金融產品助力產業(yè)鏈、以優(yōu)質服務觸達核心客戶群。
三、提升投資交易能力，增強交易賦能增效
進一步增強對市場變動敏銳性和警惕性，準確捕捉和把握波段操作機會；用好、用足各項政策支持，依托資金交易豐富的產品線，提高服務實體經濟水平；聚焦全行投資交易能力提升，持續(xù)增強交易賦能增效。
四、釋放協(xié)同潛能，打通合作堵點
1.產品協(xié)同
主動策應、貢獻價值，以“拳頭產品”、“鉤子產品”融入公司、個人客戶的綜合化服務，提供充足的產品貨架。
2.服務協(xié)同
首先，資管產品和表內債券投資可根據(jù)組合管理的需要，投資重點頭部金融機構、企業(yè)年金客戶等發(fā)行的債券，同步做好同業(yè)存單、同業(yè)存款、年金業(yè)務、資產托管、投資交易等金融服務；其次，推動金融市場交易業(yè)務充分融入全行營銷體系和場景生態(tài)，通過協(xié)同將服務鏈條做長做全做深，增強交易產品高效服務客戶的能力。最后，除做好行內各部門協(xié)同外，策應好子公司，組建敏捷柔性團隊，加強客戶需求發(fā)掘與常態(tài)化跟蹤。
3.區(qū)域協(xié)同
建立基于協(xié)同的成本分攤、利益分成補償，共享跨機構客戶信息、投融資項目信息，打通協(xié)作服務的堵點與卡點。
五、完善隊伍建設，以人才轉型促進業(yè)務轉型
從省分行、二級分行、支行層面強化分層經營能力建設，建立高效信息反饋與決策體系，確保迅速響應客戶需求。
六、嚴守合規(guī)底線，防范各類風險
做好市場、合規(guī)風險防控，切實防范好各類市場波動風險；落實好客戶風險識別、報告和管控；形成與資金資管業(yè)務相適應的風控合規(guī)體系。（蔣鴻飛 謝新林 崔春梅 汪卓淵 郭黎寧）
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編輯：山曉倩
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