貨幣市場日報：1月30日

新華財經(jīng)北京1月30日電（高二山）人民銀行30日開展4775億元7天期逆回購操作，操作利率1.40%，與前次持平；鑒于當(dāng)日有1250億元逆回購到期，公開市場實現(xiàn)凈投放3525億元。本周人民銀行共進行17615億元逆回購操作，因當(dāng)周有11810億元7天期逆回購和2000億元1年期中期借貸便利（MLF）到期，公開市場合計實現(xiàn)凈投放3245億元。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）隔夜品種下跌，7天和14天品種微漲。具體來看，隔夜Shibor下跌4.00BP，報1.3280%；7天Shibor上漲0.80BP，報1.5800%；14天Shibor上漲0.70BP，報1.5980%。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（1月30日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

銀行間質(zhì)押式回購市場方面，僅DR001下跌，其余品種均上漲，R007和R014繼續(xù)倒掛。具體看，DR001、R001加權(quán)平均利率分別下行3.4BP、上行7.1BP，報1.3277%、1.5086%，成交額分別減少6133億元、6560億元；DR007、R007加權(quán)平均利率分別上行0.2BP、1.6BP，報1.5926%、1.6401%，成交額分別減少959億元、6268億元；DR014、R014加權(quán)平均利率分別上行1.9BP、1.0BP，報1.6092%、1.6138%，成交額分別增加12億元、減少311億元。

貨幣市場利率（1月30日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

據(jù)上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)公司交易員消息，30日資金面呈現(xiàn)偏緊態(tài)勢，下午轉(zhuǎn)松。早盤資金面偏緊，隔夜押利率存單成交在1.65%-1.70%位置，押信用ofr在1.70%-1.75%位置；7D押利率存單成交在1.60%-1.61%附近，押信用ofr在1.63%-1.65%附近。omo后隔夜略有轉(zhuǎn)松，隔夜押利率存單ofr降至1.65%-1.68%附近；7天押利率最低融出在1.55%，押存單1.60%融出較多。臨近中午資金收斂，融出減少，隔夜押利率存單1.70%需求較多。午后開盤，資金面依舊偏緊。隔夜ofr減少，利率繼續(xù)上行。隔夜押利率存單bid集中在1.70%-1.72%附近，押信用ofr在1.75%-1.76%。兩點后銀行融出增多，隔夜押利率存單成交價格迅速從1.68%降至1.60%附近。臨近尾盤，隔夜押利率最低成交在1.46%，押存單最低成交在1.55%，資金面整體維持均衡轉(zhuǎn)松態(tài)勢至收盤。

同業(yè)存單方面，交投情緒良好，各期限成交收益率小幅下行。其中1M國股大行日終收在1.50%附近，較昨日收盤下行約0.35BP；3M國股大行日終收在1.58%附近，基本持平昨日收盤；6M國股大行日終收在1.595%附近，較昨日下行約0.25BP；9M國股日終收在1.5975%附近，較昨日下行約0.25BP；1Y國股日終收在1.5975%附近，較昨日下行約0.25BP。1Y與9M相差0BP，較昨日變動0BP；9M與6M相差0.25BP，較昨日變動0BP；6M與3M相差1.5BP，較昨日收窄0.25BP； 3M和1M相差8BP，較昨日拉寬3.5BP。1Y-1M曲線利差為9.75BP，較昨日拉寬3.25BP。1Y-3M曲線利差為1.75BP，較昨日收窄0.25BP。

【今日關(guān)注】

?建設(shè)銀行發(fā)布《關(guān)于調(diào)整個人黃金積存業(yè)務(wù)定期積存起點金額的公告》稱，自北京時間2026年2月2日9:10起，個人黃金積存業(yè)務(wù)定期積存起點金額（包括日均積存及自選日積存）上調(diào)至1500元。調(diào)整前已設(shè)置成功的定期積存計劃將繼續(xù)執(zhí)行，不受影響。設(shè)置展期的定期積存計劃到期后，若原計劃積存金額滿足我行最新要求，則展期成功，否則展期失敗。修改定期積存計劃需滿足我行最新積存金額要求。

?工商銀行發(fā)布關(guān)于調(diào)整如意金積存業(yè)務(wù)及部分品牌實物黃金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)辦理規(guī)則并修訂如意金積存業(yè)務(wù)協(xié)議的公告。自2026年2月7日起，在周末以及法定節(jié)假日等非上海黃金交易所交易日，該行將對如意金積存業(yè)務(wù)進行限額管理，限額類型包括全量或單一客戶單日積存／贖回上限、單筆積存或贖回總量上限等，并進行動態(tài)設(shè)置，提金不受影響。

?中國銀行發(fā)布提示，2026年以來，貴金屬市場的不確定性因素較多，價格大幅波動。為保護積存金、積利金、賬戶貴金屬等貴金屬相關(guān)業(yè)務(wù)的客戶利益，特別提示各位客戶做好市場風(fēng)險防范。

編輯：幸驪莎

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